Inca 4.0 i produktion hos våra kunder

För det nya pensionssparandet

I början av december 2008 sattes Inca 4.0 i produktion hos kund. Fokus i denna release har varit hantering av det nya pensionssparandet. Sparandet och tryggandet för ett aktivt liv efter pensionering har genom politiska beslut, harminisering till EU, tvingande lagkrav bland annat inneburit att vi fått nya placeringsprodukter. Fondförsäkring, individuellt pensionssparande – IPS, kapitalförsäkring, kapitalpension, premiebestämda tjänstepensioner. Logiken för att administrera dessa produkter är i grund och botten det samma. Sparandet skapar ett värde som med tiden ska betalas ut beroende på en händelse – att spararen uppnår en viss ålder eller att den händelse man försäkrat bort inträffat. Det finns alltså ingen egentlig anledning att ha olika affärslogik och särskilda systemstöd för det som är likartat. Med Inca 4.0 finns nu den hantering av värden och bokföring som är en förutsättning för att kunna använda ett och samma system för olika typer av sparande.

Ny funktionalitet

Värdehantering
Området Värdehantering har genomgått en genomgripande översyn och omarbetning i samband med Inca 4.0. Omdesignen har gjorts med målet att skapa en robust och stabil plattform för det nya pensionssparandet. Ökad prestanda för att kunna hantera mångdubblad transaktionsvolym samtidigt som Inca fortfarande är flexibel och utbyggbar för att möta utvecklingen inom pensionssparandet. Målbilden idag är en helt annan än den som fanns när Inca ursprungligen togs fram, den förbättrade designen kan hantera den förändrade verkligheten i form av ökade transaktionsvolymer, ökade krav på transparens och ökade krav på service och tillgänglighet.

Ett viktigt mål för att kunna hantera den förändrade kravbilden är att skapa en tydlig separering mellan hanteringen av kundernas sparande/försäkringsvärden och fondhandeln mot fondbolagen. För att få en effektivare administration av fondhandeln har vi på Itello dessutom utvecklat en avancerad och automatiserad internorderhantering som skapar ordning och reda i handeln med fondandelar oavsett om det är interna eller externa fonder.

Inom området Värdehantering finns funktionalitet som:

• Spartorg – möjlighet att kombinera olika förvaltningsformer (traditionell, fond, depå) i ett och samma avtal.
• Fondtorg – hantering av interna och externa fonder, portföljer, likvidhantering, retroaktiva justeringar av andelar, olika avslutsmodeller, handelscykler och handelskalendrar.
• Handelslager med ordning och reda genom funktioner som:
• köp i andelar, inlösen i belopp
• nettning av andels- och beloppsordrar
• optimeringsfunktion för att slippa småhandeln i fonder
• beräkning av orealiserad och realiserad vinst/förlust per fond och dag
• Orderläggning för:
• Intern orderläggning, där handeln på kundernas avtal grupperas och aggregeras till nettade internordrar.
• Extern orderläggning med möjlighet till nettade externordrar för handel mot fondbolag och depåförvaltare.

Tilläggsprodukter

Förutom ny funktionalitet i Inca erbjuder Itello från och med 4.0 två tilläggsprodukter som förenklar administration:

• Inca Data Mart - för att ta fram rapporter och statistik inom t.ex. försäljning och för aktuariell analys.
• Inca Migration Toolkit - för att migrera avtal och historik på ett strukturerat sätt från befintliga system till Inca.

Inca Data Mart
Till denna release har vi även skapat möjlighet att sammanställa rapporter från Inca med data. Inca Data Mart är utvecklad för att ge färsk information till verksamheten utan att påverka prestanda negativt i produktionsmiljön. Tack vare Inca Data Mart kan sammanställningar och rapporter göras dagligen med uppdaterad information. Tack vare korrekt hantering av händelser retroaktivt kommer rapporter alltid att vara helt uppdaterade så fort de är registrerade i Inca.

Inca Data Mart är en är databas som är modellerad för att enkelt kunna skriva egen sql eller ansluta tredjepartsverktyg såsom QlikView™, SQL Server Analysis Services™ eller SQL Server Reporting Services™.

Inca har logik som omvandlar produktionsdatabasen från en klassisk relationsmodell till en modell som bygger på fakta och dimensioner, så kallade stjärnor. Leveransen från produktion till datamarten sker i batch och kan anpassas efter enskilda kunders behov.

Under leveransen från Inca produktion till Inca Data Mart sker en transformering från en klassisk relationsmodell till en stjärnmodell.

Till stjärnmodellen kan man enkelt ansluta tredjepartsverktyg för att skapa rapporter och analyser. Med Itellos hjälp kan kunderna utforma dessa rapporter och analyser efter behov. Det finns för närvarande exempel-kuber byggda i SQL Server Analysis Services som använder Excel:s pivotfunktionalitet för att presentera informationen för användare.

Itello utvecklar och underhåller generella stjärnor inom en rad områden för att ge beslutsstöd och uppföljning till verksamheten. I Inca 4.0 har vi fokuserat på information kring fondhandel och historik kring fondhandel.

Inca Migration Toolkit
Till denna release har vi även paketerat ytterligare ett verktyg. Inca Migration Toolkit kan användas både för migrering med ”big bang” eller för succesiv migrering. Succesiv migrering är att föredra när kundens krav på tillgänglighet är stort. Det kan vara sparande eller försäkringar med fondplaceringar där fondbyten eller pågående skadeärenden bäst slutförs innan migrering sker. Ytterligare en aspekt är hur mycket historik som ska överföras till Inca. Det är naturligtvis upp till varje migreringsprojekt att avgöra – i ett fall har vi migrerat över 23 000 000 fondandelstransaktioner till Inca för att pensionssparana ska kunna se alla sina fondbyten.

Vill du veta mer om den nya standarden inom pension, försäkring och fond? Kontakta Itello på 08 508 922 00 eller info@itello.se